Финико: сетевой гигант на вере

2018 год

Комментарий

Крупнейшая пирамида 21 века в России открыто развивалась в течение почти двух лет, в том числе 7 месяцев после открытия уголовного дела

Пострадавших:

Не менее 850 тысяч человек (по информации forklog.com)

Финансовые потери:

Собраны средства в эквиваленте 4,6 миллиардов долларов (по оценкам аналитиков платформы TokenScope.com)

Главная страница одного из сайтов Финико

Автомобиль, купленный по автопрограмме Финико

Модель худи с эмблемой Финико, которую продавало ИП Зыгмунтовичь Зыгмунт Рышардович

Носки с эмблемой Финико

Один из офисов Финико в Уфе

Кирилл Доронин на одной из презентаций проекта Финико

Кирилл Доронин в Вахитовском суде г. Казани 30 июля 2021 года

Личный кабинет на сайте Финико одного из пострадавших

Легенда, предложения

Баснословные доходы объяснялись работой большой группы суперэффективных трейдеров. Этим трейдерам давался план – получать 5% ежедневной прибыли. Не всегда этот норматив выполнялся, но «уж 3-5% среднего ежедневного прироста обеспечивали все трейдеры». При такой арифметике доход инвестора на уровне примерно 1% в день казался вполне достижимым.

Для того, чтобы обеспечить надежность инвестиций, все собранные деньги вкладывались на 10 разных площадках в самые разнообразные ликвидные активы (криптовалюта, акции, драгоценные металлы, форекс и пр.).

Естественно никаких трейдеров у Финико не было и никакой деятельности на финансовом или крипто- рынках организация не вела.

Изюминкой проекта было предложение большого числа инвестиционных продуктов: несколько разновидностей депозитов, программа погашения любого кредита за 35% долга за 10 месяцев, приобретение автомобилей, недвижимости и других товаров за 35% стоимости через 4 месяца, кэшбэк при любых покупках.

Важной особенностью проекта – было неуклонное и полное исполнение принятых на себя обязательств в течение длительного времени. Это обстоятельство обеспечило проекту огромную популярность, поскольку в качестве основной формы рекламы оказалось сарафанное радио. Новые машины, квартиры, закрытые кредиты родственников, знакомых стали самым мощным мотиватором людей к вступлению в Финико.

Создатели Финико практически не использовали рекламу. Проект развивался за счет сетевого маркетинга. У любого участника обязательно должен был быть «пригласитель», который получал реферальное вознаграждение. Реферальные вознаграждения и иные выплаты за привлечение новых финансовых ресурсов осуществлялись очень аккуратно. Они выплачивались даже после того, как прекратились выплаты участникам.

В сотнях городов России, других стран бывшего СССР создавались филиалы, в которых проводились встречи местных директоров с потенциальными участниками, а также презентации для групп потенциальных и реальных финикийцев. Кроме того в филиалах принимались наличные деньги. Деньги также можно было перевести на карты или криптокошельки физических лиц, которых указывали директора. В некоторых случаях деньги вносились наличными через банкомат в адрес конкретных физических лиц.

Никаких договоров с инвесторами не подписывалось. При приеме наличных ордера или расписки не выдавались. Люди удовлетворялись тем, что через несколько минут после внесения денег в их личном кабинете на сайте Финико появлялась информация о зачислении определенного количества криптоединиц: cyfron, fnk.

Организационная форма

Развитию проекта не мешало отсутствие организации с названием Финико. В ходе презентаций в качестве базового предприятия называлось эстонская фирма CyfronCapital OU, созданная осенью 2019 года. Фирма получила лицензию на операции с криптовалютой, однако впоследствии она была заморожена.

Осенью 2018 года в Таллине также была зарегистрирована Finico OÜ, основным видом деятельности которой была работа на финансовом рынке. Однако нет подтверждений, что эта фирма была создана в рамках российского проекта. По крайней мере, ни в одном из известных выступлений директоров Финико она не упоминалась. Но поскольку данная компания была создана примерно в то же время, как и первый сайт Финико, а исключена из реестра из реестра после краха Финико, возможно она имела все же определенное отношение к проекту.

В некоторых случаях в качестве участника Финико упоминалось ИП Зыгмунтовичь Зыгмунт Рышардович (один из сооснователей финансовой пирамиды). На сайте ИП предлагалась продукция с логотипом Финико и цитатами руководителя проекта Кирилла Доронина.

К концу 2020 года в качестве базового предприятия Финико стала упоминаться компания Cyfron FNK LTD, зарегистрированная в Сент-Люсии.

История

Осень 2018 года – первые попытки создания Финико. Именно тогда обнаруживается первая web-копия сайта finiko.ru. В первой копии сайта говорится о 4 годах работы, о возможности получения скромных 40% годовых. С помощью Финико «любой человек может стать совладельцем действующих доходных бизнесов и создать себе прибавку к зарплате или пенсии через сделки от 25 000 рублей».

В определенный момент Финико позиционировалось, как краудлендинговая площадка. Возможно с помощью этого организаторы пытались вовлечь в проект бывших участников Кэшбери. По крайней мере в социальных группах бывших «кэберианцев» то и дело предлагалась новая перспективная платформа – Финико.

Однако заметная активность (с презентациями, большим количеством роликов) отмечается только со второй половины 2019 года. Тогда Финико позиционировал себя, как брокер, площадка для подготовки успешных трейдеров. Тем инвесторам, которые хотели получать пассивный доход, предлагалось открыть счета на фондовом рынке и рынке Форекс и передать права управления счетами трейдерам из Финико.

Начало 2020 года – складывается легенда, и основные продуктовые предложения, которые и позволили Финико стать крупнейшей российской финансовой пирамидой 21 века.

Август 2020 года – Федеральный фонд впервые опубликовал материал о деятельности Финико. В нем приводились многочисленные свидетельства недобросовестной деятельности проекта. Кроме того, в материале использована информация, добытая в ходе «контрольной встречи» управляющего Фондом с одним из московских директоров Финико. Данная встреча была организована совместно с телеканалом «Москва 24», в эфире которого был размещен соответствующий сюжет.

Декабрь 2020 года – Финико названа финансовой пирамидой представителем Банка России. На основании информации переданной регулятором, Прокуратура Татарстана начала проверку деятельности Финико, по подозрению в создании финансовой пирамиды (статья 172.2 Уголовного Кодекса России «Организация деятельности по привлечению денежных средств»). Информация об этом была обнародована Прокуратурой и широко освещалась в СМИ и интернете.

Возбуждение уголовного дела краткосрочно затруднило продвижение проекта. Однако отсутствие заметных следственных действий позволило уже в начале 2021 года мошенникам перехватить инициативу. Основной довод был такой: «действительно Прокуратура инициировала проверку, провела ее, никаких нарушений не обнаружено, мы работаем в соответствии с законодательством России. Вы же видите – Финико работает открыто, легально.» Такой аргументации возразить было что-то сложно, тем более, что вокруг люди продолжали обогащаться за счет чудесных трейдеров Финико. В результате с февраля 2021 года начался быстрый рост пирамиды. По статистике Фонда, более 90% пострадавших в Финико вошли в проект уже после открытия уголовного дела, причем большинство из слышали о нем.

1 июня 2021 года – Финико включено в опубликованный Банком России Список компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке (признаки финансовой пирамиды). Публикация списка способствовала тому, что о противоправной деятельности аферистов стали писать СМИ, блогеры.

Во второй половине июня начались задержки, отказы в выплатах. Исключения делались только для выплаты реферальных вознаграждений людям, которые привлекали новые деньги.

Июль 2021 года – в течение нескольких недель директора говорили о технических проблемах, о скором возобновлении выплат. Однако к середине июля практически все «филиалы» перестали работать, а директора в большинстве случаев прекратили контакты с участниками.

Дело в отношении организаторов Финико переквалифицировано в мошенничество, совершенное организованной группой либо в особо крупном размере (ч. 4 ст. 159 УК РФ).

30 июля задержан Кирилл Доронин. 11 августа объявлены в розыск трое других основателей Финико: Зыгмунт Зыгмунтовичь, Марат и Эдвард Сабировы.

Позднее были задержаны не менее 11 активных участников финансовой пирамиды.

Оценить ущерб, нанесенный Финико на сегодняшний день сложно. Эксперты говорят о сотнях тысяч и даже миллионах пострадавших.

В Федеральный фонд поступило более 200 обращений граждан, пострадавших от Финико. В приложении опубликованы результаты анкетирования пострадавших.

Информация о основателе и публичном руководителе проекта

Доронин Кирилл Леонидович, 1980 г.р., Казань

В 2003 году закончил Казанский государственный финансово-экономический институт. Увлекался психологией, тренингами саморазвития.

Занимался бизнесом (по всей видимости мелкая торговля, оказание услуг в сфере подбора персонала).

С 2010 года занялся бизнесом по решению проблем с кредитами.

В 2013-14 годах приступил к реализации проекта Эскалат. Первая компания была создана в Казани. Позднее учрежден ряд региональных компаний.

В течение нескольких лет были Должникам предлагалось решить проблему задолженности, заплатив компании 30% от ее остатка. Легенда гласила, что в течение нескольких месяцев после этого Эскалат выкупит у банка задолженность значительно дешевле. В рекламных целях за счет собранных средств долги периодически погашались, однако абсолютное большинство заемщиков так и остались со своими долгами. К 2018 году проект практически прекратился, и Кирилл Доронин сосредоточил свою деятельность на создании Финико.

По данным некоторых СМИ Кирилл Доронин кроме российского имеет также турецкое гражданство.