2012-2018 гг, Китай
Крупнейшая финансовая пирамида в мире по числу участников. Создавалась и развивалась как инвестиционная платформа, которая позволяла инвесторам зарабатывать в десятки раз больше, чем в банках. Руководство компании вело активную публичную деятельность в Китае и в других странах. Инвесторам было трудно представить, что столь респектабельные и известные бизнесмены оказались обычными пирамидостроителями.
Финансовые потери:
В ходе суда сумма потерь была определена на уровне 7,25 млрд долларов США.
Карикатура на участников финансовой пирамиды Qbao.com в китайской прессе
Демонстрация инвесторов в январе 2018 года, которые считают, что действия властей лишь усугубляют ситуацию
В 2014 году Qbao.com стала генеральным спонсором испанского футбольного клуба Реал Сосьедад, предоставив клубу 100 миллионов евро
Создатель и руководитель Qbao.com дает интервью в ходе одного из многочисленных публичных мероприятий
Карикатура на участников финансовой пирамиды Qbao.com в китайской прес
История
2012 год – в Нанкине (провинция Цзянсу) основана компания Qbao.com. Первое время она позиционировала себя как компания, специализирующаяся на «разработке приложений и инструментальных средств для портативных устройств». Позже концепция поменялась. Компания заявляла, что зарабатывает на размещении рекламы и на микроинвестировании. Уже к началу 2014 года она отчитывалась о 5 миллионах клиентов.
2014 год компания стала спонсором испанского футбольного клуба Реал Сосьедад, что сделало ее известной не только в КНР, но и в Европе. Руководитель компании Чжан Сяолей принимал активное участие во многих спонсорских мероприятиях футбольной команды.
2014-2015 гг. – начало массового привлечения денег через одноименную платформу. Финансовые вложения через платформу Qbao.com давали инвесторам от 20 до 60% годовых.
До декабря 2017 года деньги инвесторам исправно выплачивались. Компания обрела огромную популярность. К концу 2017 года ежедневно количество инвесторов увеличивалось на 2 миллиона. Всего на платформе было зарегистрировано 200 миллионов инвесторов.
Конец декабря 2017 года – после того, как компания не смогла собрать деньги, необходимые для выплаты инвесторам, основатель и руководитель компании Чжан Сяолей пришел в полицию города Нанкина и признал себя виновным в создании финансовой пирамиды по принципу Ponzi Scheme. С этого момента работа платформы прекратилась.
По оценкам экспертов, общая сумма потерь инвесторов была эквивалентной примерно 11 млрд долларов США. Правда, в ходе суда сумма потерь была определена на уровне 7,25 млрд долларов США.
Январь-февраль 2018 года – инвесторы Qbao проводят ряд публичных акций в поддержку Чжан Сяолея и проекта. Они считают, что в данном случае речь идет о борьбе коррумпированного руководства Нанкина и провинции Цзянсу против независимого бизнеса. В ходе пресечения акций были задержаны 12 человек
В начале 2018 году в рамках дела Qbao.com были арестованы еще 11 человека. Лето 2018 года – еще 21 человек были арестованы в рамках дела Qbao.com в г. Гуанчжоу провинции Гуандун
Июнь 2019 года – Нанкинский народный суд провинции Цзянсу приговорил Чжао Сяолея к 15 годам тюремного заключения по статьям мошенничество и присвоение денег вкладчиков, а также конфисковал имущество мошенника на сумму 100 миллионов юаней (примерно 16 миллионов долларов США). Обвиняемый согласился с приговором суда.
Июнь 2020 года – из Греции в Китай экстрадирован еще один организатор пирамиды Qbao г-н Сюн. По информации СМИ, подозреваемый – ключевой член преступной группы, который отвечал за аналитику данных всех связанных с ней компаний.
Публикации
в прессе
14 августа 2014 года, – Championat.com, “Главным спонсором «Реала Сосьедад» стала китайская компания“.
22 января 2018 года, – Элитный трейдер, «Крупнейшая финансовая пирамида в истории Китая разорила 200 млн горе-инвесторов».
1 августа 2018 года, – Регнум, «На юге Китая арестовали 21 подозреваемого в интернет-мошенничестве»
21 июня 2019 года, – South China MorningPost, « Zhang Xiaolei, founder of Chinese fintech firm Qbao, to serve 15-year jail firm for fraudulent fundraising»
2 июля 2020 года, – ИА Красная Весна, «Крупный финансовый мошенник был возвращен в Китай из Греции»